试卷代号：1049 座位■■ 中央广播电视大学2011一2012学年度第二学期“开放本科”期末考试（半开卷） 金融法规 试题 2012年7月 题 号 三 四 总分 分 数 得 分 评卷人 一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将 正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题2分，共20 分) 1.下列不属于银行业的金融工具的是( )。 A.定期和活期存款单 B.国债 C.汇票 D.本票 2.票面残缺不超过1/5的人民币( )。 A.可全额总换 B.可总的4/5 C.可半数总换 D.不予兑换 3.犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处( )以下有期徒刑或者 拘役。 A.3年 B.4年 C.5年 D.6年 4.中国人民银行行长由( )任命。 A.国务院总理 B.国家主席 C.委员长 D.全国人大党委会 5.中国银监会的法律地位是( )。 A.企业法人 B.社会团体 C.行政监管部门 D.行业协会 369
试卷代号 0 4 座位号 中央广播电视大学 0 11 2012 学年度第 学期 放本 期末考 半开 金融法规试题 2012 年7 题号 总分 分数 得分|评卷人 一、单项选择题{在以下备题的备选答案中只有一个是正确的，请将 正确答案的字母标号填在括号肉，多选不得分。每题 2分，共 分} 1.下列不属于银行业的金融工具的是( )。 A. 和活 单B. c.汇票 .本票 2. 面残 不超过1/5 )。 A. 全额 换B.可总 的4/5 c.可半数总换 .不予兑换 3. 是伪造 而持 较大 )以下有期徒刑或者 拘役。 A. C. 4. )任命。 A. 院总 C. 5. 中 国 法律 )。 A.企业法人 C. B. D. B. D. B. D. 行业协会 369
6.我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于()。 A.8% B.5% C.10% D.13% 7.根据票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是( )。 A.取得票据无需合法原因 B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C.占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 8.具有以人的信用为履行合同的担保方式是()。 A.抵押 B.保证 C.质押 D.留置 9.共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其 他受托人()。 A.不应当承担连带责任 B.应当承担连带责任 C.在特定条件下应当承担连带责任 D.若无过错可以免责 10.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负贵赔偿的，如果投保方向保险 方提出赔偿要求，保险方应该()。 A.在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B.在查明第三者不对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C.保险方不予赔偿 D.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 得分 评卷人 二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请 将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题 2分，共20分) 11.金融业的特征主要有( )。 A.以金融工具为经营内容 B.金融机构的业务以信用为表现形式 C.金融交易主体广泛 D.金融活动场所相对固定 370
B. 融机 D. 金融活动 6. 业银行法 )。 A. 8% B. 5% C. 10% D. 13% 7. 据票据 证券 )。 A.取得票据无需合法原因 B. 转让票 受让 交付票据 c.占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D. 依法 形式进行 8. 履行合 担保方式是 )。 A. B. 保证 c.质押 .留置 9. 受托人之一违 文件规定 理信 事务 损 害 他受托人( )。 A. B. 承担 c.在特定条件下应当承担连带责任 .若无过错可以免责 10. 发生 责任 第三者 保方 方提出赔偿要求，保险方应该( )。 A. 第三者 B. 第三者不对投保方承担赔 方才 C. D. 赔偿 取得 得分|评卷人 二、多项选择题(在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请 将正确答案的字母标号填在括号肉，多选、漏选均不得分。每题 共20 1. 金融业 要有 )。 A. 融工 c.金融交易主体广泛 370
12.人民币的形式，主要包括( A.银行券 B.存款式通货 C.纪念币 D.信用卡 13.伪造、变造金融票证罪包括( )。 A.伪造变造汇票、支票和本票 B.伪造变造委托收款凭证 C.伪造变造信用证 D.伪造变造银行存单 14.2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是( ）。 A.反洗钱局 B.征信局 C.资金安全局 D.现金管理局 15.银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有( ）。 A.银监会对银行业金融机构行使监管权力以《银监法》为依据 B.银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力 C.针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施 D.银监会行使监管权力有必要的监督和问责制度 16.商业银行的经营原则包括( )。 A.自由经营原则 B.安全性原则 C.流动性原则 D.盈利性原则 17.下列各项不能作为抵押标的物的是( )。 A.土地所有权 B.学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产 C.所有权、使用权不明或者有争议的财产 D.依法被查封、扣押、监管的财产 371
12. 要包 )。 A. 银行券B. c. 纪念 信用 13. 造金 包括 )。 A. 变造 支票 B. 伪造 委托收款 c. 伪造变 D. 伪造 造银 存单 14.2003 年4 银行 行机 增加 职能部 )。 A. 洗钱 B. c. 金安全局 D. 现金管 15. 监法 管银行业 措施 )。 A. 监会 行业 融机 行使监 银监 B. 银监会 对银行业金 机构 监管 c. 银行业金融机构 递进 措施 D. 银监 管权 必要 16. 商业银行 则包 )。 A. B. c. D. 性原 17. 各项 能作 )。 A. 地所 B. 医 院 公益 业单 财产 c.所有权、使用权不明或者有争议的财产 D. 依法被查 扣押 监管 :l 71
18.我国的信托法规定的信托设立形式有( ,A.书面合同 B.遗嘱 C.默示方式 D.法律、行政法规规定的其他书面文件 19.根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有( ）。 A.证券经纪业务 B证券自营业务 C.证券承销业务 D.经中国证监会核定的其他证券业务 20.根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益( )。 A.本人及其配偶 B子女 C.父母 D.与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员 得 分 评卷人 三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正） 21.金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件。（) 22.我国的货币发行权属于国务院。() 23.金融犯罪是指违反金融法的行为。() 24.中国人民银行是国家机关，不是企业法人。（) 25设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会应在3个月内决定批准或者不批准。 () 26.商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。() 27.票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。 () 28.一般而言，主合同无效，非有特别约定，担保合同就无效。() 29.委托人和受托人都不能成为信托关系的受益人。() 30.B股股票是指股票以外币标明面值，且在发行、交易和股息发放时均以国家指定的外汇 计价支付的股票。() 372
18. 信托法 设立 )。 A. 同B. c. 法律 行政 书 面 19. 根据 于综 业务范围 的 )。 A.证券经纪业务且证券自营业务 务B 核定 他证券业 20. 根据 下列 利益 )。 A.本人及其配偶 瞻养或者扶养关系 的 其他成 得分|评卷人 三、判断题{每题 1分，共 0分。只判断正误，无需改正} 26. 构不 ) 27. 票据 别法 票据 优先 票据 ( ) 28. 而言 元效 非有 约定 保合 元效 ) 29. 受托人都不能成 系 的 ) 30. 票是 在发 时均 指定 计价支付的股票。( ) 372
得 分 评卷人 四、案例分析题（共50分） 31.案例一：(15分) (一)案情： 某公司采购员王某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由张某负责填 写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权王某填写。这一切有支票 存根上记录为证。王某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企 业负责人李某为王某的朋友，见支票上字迹为王某所为，于是以资金周转困难为由，要求王某帮 忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。王某应允。在改动过程中使用了李某提供的“涂改 剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后， 某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。 (二)问题： (1)本案中王某的行为在票据法上属于什么性质的行为？为什么？ (2)本案应如何处理？为什么？ 32.案例二：(15分) (一)案情： 甲公司向社会公开发行股票，与乙证券公司签订股票承销协议。规定乙公司代理发售全部 股票，发行期结束后，若股票未全部售出，则剩余部分退还甲公司。发行期将至，但股票发行状况 并不理想，甲公司遂与丙证券公司签订协议，由丙承销未售出的股票，且丙公司承诺，若承销期结 束未能售完股票，则由丙公司全部自行购入。 (二)问题： (1)甲公司与乙、丙证券公司签订的分别属于何种承销协议？ (2)甲公司的行为有何不妥？发生纠纷应如何解决？ 33.案例三：(20分) (一)案情： 甲向保险公司投保了一份人寿保险，期限为五年，并以其妻乙为受益人。合同签订前，保险 公司要求甲提供医院的健康状况检查表。甲便去保险公司指定的医院做了检查。该医院的主治 373
得分|评卷人 四、案例分析题{共 0分} 1. 例- (15 (一)案情 某公司采购员王某需要携带 2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由张某负责填 写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权王某填写。这一切有支票 存根上记录为证。王某持票到某市工业区某私营企业中购买了 2万元各类工业样品。该私营企 业负责人李某为王某的朋友，见支票上字迹为王某所为，于是以资金周转困难为由，要求王某帮 忙将支票上金额改成 2万元用于暂时周转。王某应允。在改动过程中使用了李某提供的"涂改 剂"，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后， 某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。 (二)问题 (1)本案中王某的行为在票据法上属于什么性质的行为?为什么? (2) 32. 案例 (15 (一)案情: 甲公司向社会公开发行股票，与乙证券公司签订股票承销协议。规定乙公司代理发售全部 股票，发行期结束后，若股票未全部售出，则剩余部分退还甲公司。发行期将至，但股票发行状况 并不理想L甲公司遂与丙证券公司签订协议，由丙承销未售出的股票，且丙公司承诺，若承销期结 束未能售封股票，则由丙公司全部自行购入。 (二)问题: (1)甲公司与乙、丙证券公司签订的分则属于何种承销协议? (2) 为有 不妥 发生 33. 三:(20 (一)案情: 甲向保险公司投保了一份人寿保险，期限为五年，并以其妻乙为受益人。合同签订前，保险 公司要求甲提供医院的健康状况检查表。甲便去保险公司指定的医院做了检查。该医院的主治 373