(一)《巴塞尔协议》实施前主要国家的银行资本 (二)资本排名世界前十位的商业银行资本金状况 五、《巴塞尔协议》对银行业的影响 (一)导致银行增加政府债券投资，减少对企业和家庭的贷款 (二)更多的企业会因银行提高贷款利率而转向证券市场融资 (三)银行增加资本的压力加大 第三节我国银行资本的衡量 一、关于资本充足率指标 二、我国商业银行资本定义与风险权重的规定 第四节银行资本的筹策与管理 一、银行资本的筹集 (一)影响资本需要量的因素 (二)资本的内部筹集 (三)资本的外部筹集 二、银行资本的管理 (一)分子对策 (二)分母对策 四、教学方法 主要以课堂教学为主，辅以学生自学讨论。设置相应案例，要求学生运用《巴 塞尔协议》中有关银行资本充足率的计算指标和风险指标体系计算某一银行资本金 的构成情况和风险资产状况。 五、习题 1、简述商业银行资本构成。 2、银行资本有哪些功能？ 3、比较中美银行的资本结构，你能发现什么问题？ 4、《巴塞尔协议》在强化资本监管的同时，对银行业务带来了哪些影响？ 六、主要参考资料 1、武捷思：《中国国有商业银行行为研究》，北京，中国金融出版社，1999 2、戴相龙、吴念鲁：《商业银行经营学》，北京，中国金融出版社，1998
（一）《巴塞尔协议》实施前主要国家的银行资本 （二）资本排名世界前十位的商业银行资本金状况 五、《巴塞尔协议》对银行业的影响 （一）导致银行增加政府债券投资，减少对企业和家庭的贷款 （二）更多的企业会因银行提高贷款利率而转向证券市场融资 （三）银行增加资本的压力加大 第三节 我国银行资本的衡量 一、关于资本充足率指标 二、我国商业银行资本定义与风险权重的规定 第四节 银行资本的筹策与管理 一、银行资本的筹集 （一）影响资本需要量的因素 （二）资本的内部筹集 （三）资本的外部筹集 二、银行资本的管理 （一）分子对策 （二）分母对策 四、教学方法 主要以课堂教学为主，辅以学生自学讨论。设置相应案例，要求学生运用《巴 塞尔协议》中有关银行资本充足率的计算指标和风险指标体系计算某一银行资本金 的构成情况和风险资产状况。 五、习题 1、简述商业银行资本构成。 2、银行资本有哪些功能？ 3、比较中美银行的资本结构，你能发现什么问题？ 4、《巴塞尔协议》在强化资本监管的同时，对银行业务带来了哪些影响？ 六、主要参考资料 1、武捷思：《中国国有商业银行行为研究》，北京，中国金融出版社，1999 2、戴相龙、吴念鲁：《商业银行经营学》，北京，中国金融出版社，1998
3、《中国金融年鉴2000》 第四章商业银行负债经营与管理(4课时) 一、教学目的和要求 掌握银行存款来源及其特征，掌握银行存款业务的各种类型，掌握银行借款的 各种渠道，了解影响银行存款水平的各种因素并做好存款营销，掌握银行负债的成 本控制和管理，了解银行各种存款业务的操作实务。 二、重点难点 1、银行存款来源及其特征 2、银行借款的各种渠道 3、银行负债的成本控制和管理 三、教学内容 第一节存款负债 一、存款的重要性 (一)存款是商业银行生存和发展的基础 (二)存款是衡量商业银行实力的标志 (三)存款是影响宏观经济平衡的重要变量 二、银行存款的特点 (一)被动性 (二)派生性 (三)客观性 (四)波动性 三、存款业务介绍 (一)传统存款业务 (二)存款工具创新 第二节非存款负债 一、非存款负债的特点 (一)主动性
3、《中国金融年鉴 2000》 第四章 商业银行负债经营与管理（4 课时） 一、教学目的和要求 掌握银行存款来源及其特征，掌握银行存款业务的各种类型，掌握银行借款的 各种渠道，了解影响银行存款水平的各种因素并做好存款营销，掌握银行负债的成 本控制和管理，了解银行各种存款业务的操作实务。 二、重点难点 1、银行存款来源及其特征 2、银行借款的各种渠道 3、银行负债的成本控制和管理 三、教学内容 第一节 存款负债 一、存款的重要性 （一）存款是商业银行生存和发展的基础 （二）存款是衡量商业银行实力的标志 （三）存款是影响宏观经济平衡的重要变量 二、银行存款的特点 （一）被动性 （二）派生性 （三）客观性 （四）波动性 三、存款业务介绍 （一）传统存款业务 （二）存款工具创新 第二节 非存款负债 一、非存款负债的特点 （一）主动性
(二)成本高 (三)风险大 二、短期借款渠道 (一)同业拆借 (二)证券回购协议 (三)向中央银行借款 (四)欧洲货币市场借款 (五)票据市场借款 三、中长期借款渠道 (一)资本性债券 (二)一般性金融债券 (三)国际金融债券 第三节负债管理 一、存款的营销与市场开拓 (一)影响银行存款水平均因素 (二)存款营销 二、负债管理 四、教学方法 课堂讲授，辅之学生实务操作。参观了解银行系统的存款转化体系，并邀请有 关金融系统的工作人员现场介绍具体业务操作规程。 五、习题 1、银行有那些资金来源？讨论不同资本来源的主要特征。 2、存款有哪些特点？ 3、银行的负债管理存在哪些金融风险？ 4、请为一家银行设计一套存款营销方案。 六、主要参考资料 1、乔等：《商业银行管理学》，上海，上海人民出版社，1998 2、吴慎之，史建平：《银行信贷管理学》，武汉，武汉大学出版社，1996
（二）成本高 （三）风险大 二、短期借款渠道 （一）同业拆借 （二）证券回购协议 （三）向中央银行借款 （四）欧洲货币市场借款 （五）票据市场借款 三、中长期借款渠道 （一）资本性债券 （二）一般性金融债券 （三）国际金融债券 第三节 负债管理 一、存款的营销与市场开拓 （一）影响银行存款水平均因素 （二）存款营销 二、负债管理 四、教学方法 课堂讲授，辅之学生实务操作。参观了解银行系统的存款转化体系，并邀请有 关金融系统的工作人员现场介绍具体业务操作规程。 五、习题 1、银行有那些资金来源？讨论不同资本来源的主要特征。 2、存款有哪些特点？ 3、银行的负债管理存在哪些金融风险？ 4、请为一家银行设计一套存款营销方案。 六、主要参考资料 1、乔等：《商业银行管理学》，上海，上海人民出版社，1998 2、吴慎之，史建平：《银行信贷管理学》，武汉，武汉大学出版社，1996
第五章商业银行流动性管理(4课时) 一、教学目的和要求 了解现金资产的构成及来源，掌握现金资产管理的目的及原则，掌握准备金管 理、库存现金管理和同业存款管理。 二、重点难点 1、现金资产管理的目的及原则 2、商业银行流动性管理策略 三、教学内容 第一节现金资产的管理 一、现金资的构成 (一)库存现金 (二)在中央银行存款 (三)存放同业存款 (四)在途资金 二、现金资产的来源渠道 (一)传统的现金来源 (二)创新的现金来源 三、现金资产的作用 (一)保持清偿力 (二)保持流动性 四、现金资产管理 (一)库存现金的管理 (二)在中央银行存款的管理 (三)存放同业款项的管理 (四)托收中现金的管理 第二节银行流动性需求预测 一、银行流动性需求影响因素 (一)季节性需求变动
第五章 商业银行流动性管理（4 课时） 一、教学目的和要求 了解现金资产的构成及来源，掌握现金资产管理的目的及原则，掌握准备金管 理、库存现金管理和同业存款管理。 二、重点难点 1、现金资产管理的目的及原则 2、商业银行流动性管理策略 三、教学内容 第一节 现金资产的管理 一、现金资的构成 （一）库存现金 （二）在中央银行存款 （三）存放同业存款 （四）在途资金 二、现金资产的来源渠道 （一）传统的现金来源 （二）创新的现金来源 三、现金资产的作用 （一）保持清偿力 （二）保持流动性 四、现金资产管理 （一）库存现金的管理 （二）在中央银行存款的管理 （三）存放同业款项的管理 （四）托收中现金的管理 第二节 银行流动性需求预测 一、银行流动性需求影响因素 （一）季节性需求变动
(二)周期性需求变动 (三)趋势性需求变动 (四)临时性需求变动 二、流动性需求预测 第三节商业银行流动性管理策略 一、满足流动性需求的基本策略 (一）资产流动性管理策略 (二)负债流动性管理策略 (三)资产负债流动性管理策略 二、选择流动性来源应考虑的因素 (一)获得流动性来源的成本 (二)不同流动性需求的影响 (三)未来利率变动趋势 (四)进入市场获得资金的难易程度和法规限制 (五)流动性需求的紧迫性与筹措资金所需时间的长期 三、流动性管理的政策措施 (一)努力维护良好的信誉，提高信用等级 (二)保持良好的客户关系，建立广泛而稳定的融资渠道 (三)建立流动性管理信息系统 (四)加强总行对全行系统的流动性控制 (五)制定应急的流动性救助方案 四、教学方法 课堂讲授为主。课堂讨论应该如何认识银行的现金管理？ 五、习题 1、为什么商业银行要持有不同形式的现金资产？现金资产的管理目标是什 么？ 2、商业银行流动性管理的措施有那些？ 六、主要参考资料 1、卢世敏：《中国商业银行经营管理》，上海财经大学出版社，1996
（二）周期性需求变动 （三）趋势性需求变动 （四）临时性需求变动 二、流动性需求预测 第三节 商业银行流动性管理策略 一、满足流动性需求的基本策略 （一）资产流动性管理策略 （二）负债流动性管理策略 （三）资产负债流动性管理策略 二、选择流动性来源应考虑的因素 （一）获得流动性来源的成本 （二）不同流动性需求的影响 （三）未来利率变动趋势 （四）进入市场获得资金的难易程度和法规限制 （五）流动性需求的紧迫性与筹措资金所需时间的长期 三、流动性管理的政策措施 （一）努力维护良好的信誉，提高信用等级 （二）保持良好的客户关系，建立广泛而稳定的融资渠道 （三）建立流动性管理信息系统 （四）加强总行对全行系统的流动性控制 （五）制定应急的流动性救助方案 四、教学方法 课堂讲授为主。课堂讨论-应该如何认识银行的现金管理？ 五、习题 1、为什么商业银行要持有不同形式的现金资产？现金资产的管理目标是什 么？ 2、商业银行流动性管理的措施有那些？ 六、主要参考资料 1、卢世敏：《中国商业银行经营管理》，上海财经大学出版社，1996