债券投资 下表列出于所示日期本集团按币种划分的债券投资情况。 2017年12月31日 2016年12月31日 (人民币百万元 占总颜 占总领 百分比除外) 金额 百分比(%) 金颜 百分比(%) 人民币 4,474,161 94.91 4.257,384 95.7 美元 142.899 303 106.761 2.40 港币 43.256 0.92 38.085 0.86 其他外币 53.698 114 42,984 007 债卷投资总颜 4.714.014 100.00 4.445.214 100.00 于2017年12月31日，人民币债券投资总颜44,741.61亿元，较上年增加2,167.77 亿元，增幅为5.09%。外币债券投资总额2,398.53亿元，较上年增加520.23亿元。 下表列出于所示日期本集团按发行主体划分的债券投资情况。 2017年12月31日 2016年12月31日 (人民币百万元 占总嫉 占总颗 百分比除外) 金颜 百分比(%) 金颜 百分比(%) 政府 3254126 6903 2.667258 60.00 中央银行 37.712 0.80 21.722 0.49 政策性银行 814.909 17.29 361.574 8.13 银行及非银行金融机构 170.730 362 892.154 20.07 其他 436537 926 502506 1131 4.714.014 100.00 4445.214 100.00
30 债券投资 下表列出于所示日期本集团按币种划分的债券投资情况。 (人民币百万元， 百分比除外) 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 金额 占总额 百分比(%) 金额 占总额 百分比(%) 人民币 4,474,161 94.91 4,257,384 95.77 美元 142,899 3.03 106,761 2.40 港币 43,256 0.92 38,085 0.86 其他外币 53,698 1.14 42,984 0.97 债券投资总额 4,714,014 100.00 4,445,214 100.00 于 2017 年 12 月 31 日，人民币债券投资总额 44,741.61 亿元，较上年增加 2,167.77 亿元，增幅为 5.09%。外币债券投资总额 2,398.53 亿元，较上年增加 520.23 亿元。 下表列出于所示日期本集团按发行主体划分的债券投资情况。 (人民币百万元， 百分比除外) 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 金额 占总额 百分比(%) 金额 占总额 百分比(%) 政府 3,254,126 69.03 2,667,258 60.00 中央银行 37,712 0.80 21,722 0.49 政策性银行 814,909 17.29 361,574 8.13 银行及非银行金融机构 170,730 3.62 892,154 20.07 其他 436,537 9.26 502,506 11.31 债券投资总额 4,714,014 100.00 4,445,214 100.00
金融债 于2017年12月31日， 本集团持有金融债券9,856.39亿元，包括政策性银行债券 8,149.09亿元，银行及非银行金融机构债券1,707.30亿元，分别占82.68%和17.32%。 下表列出报告期末本集团持有的面值最大的十只金融债券情况。 人民币百万元，百分比除外) 面值 年利率%) 到期日减值损失准备 2014年政策性银行债券 13.880 54 2019年4月8日 2014年政策性银行债券 1154 5.61 2024年4月8E 2014年政策性银行情券 11340 5.79 2021年1月14日 2014年政策性银行债券 10.630 5.6 2021年4月8日 2010年政策性银行债券 10.,00( 421 2021年1月13日 2011年政策性银行债券 10.00 2018年3月28日 年期定期存 2010年政策性银行债券 828 利+0.59% 2020年2月25 2011年政策性银行债券 8280 4.6 2021年2月22日 2013年政策性银行债秀 7,86 4.9 2018年10月24日 2013年政策性银行债券 7580 442 2023年1月10日 1.金融债券指金融机枸法人在债券市场发行的有价债券，包括政策性银行发行的债券、银行及非银行 金融机构发行的债春。 应收利息 于2017年12月31日，本集团的应收利息为1,169.93亿元，较上年增加153.48亿 元，增幅15.10%。具体情况请参见“财务报表”附注“应收利息”。 抵债资产 于2017年12月31日， 本集团的抵债资产为31.66亿元，抵债资产减值准备余额为 10.35亿元。具体情况请参见“财务报表”附注“其他资产
31 金融债 于 2017 年 12 月 31 日，本集团持有金融债券 9,856.39 亿元，包括政策性银行债券 8,149.09 亿元，银行及非银行金融机构债券 1,707.30 亿元，分别占 82.68%和 17.32%。 下表列出报告期末本集团持有的面值最大的十只金融债券情况。 (人民币百万元，百分比除外) 面值 年利率(%) 到期日 减值损失准备 2014 年政策性银行债券 13,880 5.44 2019 年 4 月 8 日 - 2014 年政策性银行债券 11,540 5.67 2024 年 4 月 8 日 - 2014 年政策性银行债券 11,340 5.79 2021 年 1 月 14 日 - 2014 年政策性银行债券 10,630 5.61 2021 年 4 月 8 日 - 2010 年政策性银行债券 10,000 4.21 2021 年 1 月 13 日 - 2011 年政策性银行债券 10,000 4.39 2018 年 3 月 28 日 - 2010 年政策性银行债券 8,280 一年期定期存款 利率+0.59% 2020 年 2 月 25 日 - 2011 年政策性银行债券 8,280 4.62 2021 年 2 月 22 日 - 2013 年政策性银行债券 7,860 4.97 2018 年 10 月 24 日 - 2013 年政策性银行债券 7,580 4.43 2023 年 1 月 10 日 - 1. 金融债券指金融机构法人在债券市场发行的有价债券，包括政策性银行发行的债券、银行及非银行 金融机构发行的债券。 应收利息 于 2017 年 12 月 31 日，本集团的应收利息为 1,169.93 亿元，较上年增加 153.48 亿 元，增幅 15.10%。具体情况请参见“财务报表”附注“应收利息”。 抵债资产 于 2017 年 12 月 31 日，本集团的抵债资产为 31.66 亿元，抵债资产减值准备余额为 10.35 亿元。具体情况请参见“财务报表”附注“其他资产
负债 下表列出所示日期本集团田负债总额的构成情况， 2017年12月31日 2016年12月31日 2015年12月31日 (人民币百万元 占总额 占总领 占总额 百分比除外) 金颜百分比(%) 金颜百分比(%) 金颜百分比(%) 客户存款 16,363,754 80.50L5,402,915 79.5013668,533 80.86 同业及其他金触机构 放款项和拆入资金 1,720,634 8.46 1.935,541 9.99 1,761.107 10.42 已发行债务证券 596,526 2.93 451,554 2.33 415,54 2.46 向中央银行借款 547,287 2.69 439.339 227 42.048 0.25 卖出回购金融资产 74.279 0.37 190,580 0.98 268.012 1.58 其他 1.026.076 5.05 954.122 4.93 749.162 443 总负情 20.328.556 100.0019.374.051100.0016.904.406 10000 1包括以公九价值计量且其变动计入当期损益的金触负债、衍生金融负债、 应付职工薪酬、应交税 费、应付利息、预计负债、递延所得税负债及其他负债。 于2017年12月31日，本集团负债总额20.33万亿元，较上年增加9,545.05亿元，增幅 493%。其中，客户存款1636万亿元，较上年增加9.608.39亿元，增幅6.24%：同业及其他 金融机构存放款项和拆入资金1720634亿元 较上年减少2.149.07亿元，降幅1L10%: 发行债务证券5， 96 26亿元 较上金 增加1,44 72亿无元 增福32.11%， 主要是已发行存款 证增加较快向中央银行借款5,47287亿元，较上年增加1,07948亿元，增幅24.57%，主 要是中期借贷便利增加。卖出回购金融资产较上年下降1,163.01亿元，降幅61.02%，主要 是流动性储备充裕，向市场融资减少。相应地，在负债总额中，客户存款占比为 80.50%,较上年上升100个百分点：同业及其他金融机构存放款项和拆入资金占比为 8,46%,较上年下降153个百分点：已发行债务证券占比为2.93%，较上年上升0.60个百分 点：向中央银行借款占比为2.69%，较上年上升0.42个百分点：卖出回购金资产占比 037%,较上年下降0.61个百分点
32 负债 下表列出所示日期本集团负债总额的构成情况。 (人民币百万元， 百分比除外) 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 金额 占总额 百分比(%) 金额 占总额 百分比(%) 金额 占总额 百分比(%) 客户存款 16,363,754 80.50 15,402,915 79.50 13,668,533 80.86 同业及其他金融机构存 放款项和拆入资金 1,720,634 8.46 1,935,541 9.99 1,761,107 10.42 已发行债务证券 596,526 2.93 451,554 2.33 415,544 2.46 向中央银行借款 547,287 2.69 439,339 2.27 42,048 0.25 卖出回购金融资产 74,279 0.37 190,580 0.98 268,012 1.58 其他 1 1,026,076 5.05 954,122 4.93 749,162 4.43 总负债 20,328,556 100.00 19,374,051 100.00 16,904,406 100.00 1. 包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税 费、应付利息、预计负债、递延所得税负债及其他负债。 于2017年12月31日，本集团负债总额20.33万亿元，较上年增加9,545.05亿元，增幅 4.93%。其中，客户存款16.36万亿元，较上年增加9,608.39亿元，增幅6.24%；同业及其他 金融机构存放款项和拆入资金17,206.34亿元，较上年减少2,149.07亿元，降幅11.10%；已 发行债务证券5,965.26亿元，较上年增加1,449.72亿元，增幅32.11%，主要是已发行存款 证增加较快；向中央银行借款5,472.87亿元，较上年增加1,079.48亿元，增幅24.57%，主 要是中期借贷便利增加。卖出回购金融资产较上年下降1,163.01亿元，降幅61.02%，主要 是流动性储备充裕，向市场融资减少。相应地，在负债总额中，客户存款占比为 80.50%，较上年上升1.00个百分点；同业及其他金融机构存放款项和拆入资金占比为 8.46%，较上年下降1.53个百分点；已发行债务证券占比为2.93%，较上年上升0.60个百分 点；向中央银行借款占比为2.69%，较上年上升0.42个百分点；卖出回购金融资产占比 0.37%，较上年下降0.61个百分点
客户存款 下表列出所示日期本集团按产品类型划分的客户存款情况。 2017年12月31日 2016年12月31日 2015年12月31日 (人民币百万元 占总颜 占总颜 占总颜 百分比除外) 金颜百分比(%) 金颜百分比(%) 金颜百分比(% 公司存款 8.700,872 53.17 8.008.460 51.99 6891,295 5042 活期存款 5,723,939 34.98 5,145,626 33.414.213.395 30.83 定期存款 2.976933 18.19 2.862.834 18.58 2.677.900 19.59 个人存款 7105813 4343 6.927.182 4498 6.367.364 46.58 活期存 3169,395 19.37 2986.109 19.39 2,584.774 1891 定期存款 3936.418 24.06 3.941073 25.59 3.782.590 27.67 海外和子公司 557.069 3.40 467,273 303 409,874 3.00 客户存款总颜 16.363.754 100.0015.402.915 100.0013.668.533 100.00 于2017年12月31日，本行境内公司存款87,008.72亿元，较上年增加6.924.12亿 元.增幅865%.在境内客户弃款中的占比上升143个百分点至5505%：本行境内个人 存款71.058.13亿 上年增加 ,78631亿元 增幅2.58% 海外和子公司存款 5, 570.69亿 较 年增加 础 理， 拓展低成 结资金，境内活期存款89334亿无，较上年增加761599亿元，增幅937%，座现 内客户存款中的占比较上年提高1.81个百分点至5626%：定期存款69,133.51亿元，较 上年增加1,094.44亿元，增幅1.61%，在境内客户存款中的占比为43.74%。 已发行债务证券 本行未发行根据《公开发行证券的公司信息拔露内容与格式准则第2号一年度报告 的内容与 017年修订)》 《公开 发行证的公司信息拔露内容与格式准则第38号 一公司债券年度报告的内容与格式》的规定需予以拔露的公司债券。 具体情况请参见“财务报表”附注“已发行债务证券”。 33
33 客户存款 下表列出所示日期本集团按产品类型划分的客户存款情况。 (人民币百万元， 百分比除外) 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 金额 占总额 百分比(%) 金额 占总额 百分比(%) 金额 占总额 百分比(%) 公司存款 8,700,872 53.17 8,008,460 51.99 6,891,295 50.42 活期存款 5,723,939 34.98 5,145,626 33.41 4,213,395 30.83 定期存款 2,976,933 18.19 2,862,834 18.58 2,677,900 19.59 个人存款 7,105,813 43.43 6,927,182 44.98 6,367,364 46.58 活期存款 3,169,395 19.37 2,986,109 19.39 2,584,774 18.91 定期存款 3,936,418 24.06 3,941,073 25.59 3,782,590 27.67 海外和子公司 557,069 3.40 467,273 3.03 409,874 3.00 客户存款总额 16,363,754 100.00 15,402,915 100.00 13,668,533 100.00 于 2017 年 12 月 31 日，本行境内公司存款 87,008.72 亿元，较上年增加 6,924.12 亿 元，增幅 8.65%，在境内客户存款中的占比上升 1.43 个百分点至 55.05%；本行境内个人 存款 71,058.13 亿元，较上年增加 1,786.31 亿元，增幅 2.58%；海外和子公司存款 5,570.69 亿元，较上年增加 897.96 亿元。本行持续强化存款客户基础管理，拓展低成本 结算资金，境内活期存款 88,933.34 亿元，较上年增加 7,615.99 亿元，增幅 9.37%，在境 内客户存款中的占比较上年提高 1.81 个百分点至 56.26%；定期存款 69,133.51 亿元，较 上年增加 1,094.44 亿元，增幅 1.61%，在境内客户存款中的占比为 43.74%。 已发行债务证券 本行未发行根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号—年度报告 的内容与格式(2017 年修订)》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 38 号 —公司债券年度报告的内容与格式》的规定需予以披露的公司债券。 具体情况请参见“财务报表”附注“已发行债务证券
股东权益 下表列出所示日期本集团股东权益总额及构成情况。 (人民币百万元) 2017年12月31日 2016年12月31日 股本 250.011 250.011 共他权益工具一优先股 79.636 19.659 资本公积 134.537 134.543 其他综合收益 (29,638) (121) 盈余公积 198.613 175.445 一般风险准备 259.680 211.193 未分配利润 886.921 786.860 归属于本行股东权益 1.779.760 1.576.500 少数股东权益 16.067 13.154 殷东权益总颜 1,795.827 1,589.654 将专T裤Y功亿8s6L1宽生生台忙 12.97% 要是由 先股发行。由于股东权益增速超过资产增速， 总权益对资产总额的比率为8.12%，较上年上升0.54个百分点。 资产负债表表外项目 本集团资产负债表表外项目包括衍生金融工具、承诺及或有负债。衍生金融工具包 括利率合约、汇率合约、贵金属合约及其他合约等。衍生金融工具的名义金额及公允价 值详见本报告“财务报表”附注“衍生金融工具及套期会计”。承诺及或有负债具体包 括信贷承诺、 经营 且赁承诺 资本支出承诺、证券承销承诺、国债兑付秀 及未决诉讼 和纠纷。信贷承诺是最重要的组成部分，于2017年12月3引日，本集团信贷承诺余额 30,291.72亿元，较上年增加3,046.46亿元：其信贷风险加权资产金额11,104.81亿元，较 上年增加373.73亿元，主要是由于本集田推进表外业务向资本占用少、资本回报率高的 业务倾斜，资本使用效率有所提升。承诺及或有负债详见本报告“财务报表”附注“承 诺及或有事项” 34
34 股东权益 下表列出所示日期本集团股东权益总额及构成情况。 (人民币百万元) 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 股本 250,011 250,011 其他权益工具—优先股 79,636 19,659 资本公积 134,537 134,543 其他综合收益 (29,638) (1,211) 盈余公积 198,613 175,445 一般风险准备 259,680 211,193 未分配利润 886,921 786,860 归属于本行股东权益 1,779,760 1,576,500 少数股东权益 16,067 13,154 股东权益总额 1,795,827 1,589,654 于 2017 年 12 月 31 日，股东权益 17,958.27 亿元，较上年增加 2,061.73 亿元，增幅 12.97%，主要是由于未分配利润增加和优先股发行。由于股东权益增速超过资产增速， 总权益对资产总额的比率为 8.12%，较上年上升 0.54 个百分点。 资产负债表表外项目 本集团资产负债表表外项目包括衍生金融工具、承诺及或有负债。衍生金融工具包 括利率合约、汇率合约、贵金属合约及其他合约等。衍生金融工具的名义金额及公允价 值详见本报告“财务报表”附注“衍生金融工具及套期会计”。承诺及或有负债具体包 括信贷承诺、经营租赁承诺、资本支出承诺、证券承销承诺、国债兑付承诺及未决诉讼 和纠纷。信贷承诺是最重要的组成部分，于 2017 年 12 月 31 日，本集团信贷承诺余额 30,291.72 亿元，较上年增加 3,046.46 亿元；其信贷风险加权资产金额 11,104.81 亿元，较 上年增加 373.73 亿元，主要是由于本集团推进表外业务向资本占用少、资本回报率高的 业务倾斜，资本使用效率有所提升。承诺及或有负债详见本报告“财务报表”附注“承 诺及或有事项