(四)稳健运营与风险预防原则 稳健运营是保证金融体系安全的必要条 件之一,安全稳健与风险预测及风险管理是 密切相关的。但安全稳健并不是金融业存在 与发展的终极目标。它的终极目标在于满足 社会经济发展的需要。 为做到金融业的稳健运营,所有的监管 技术手段体系都应着眼于金融业的风险预防 管理。当所有的办法都失败后,监管者必须 有能力关闭或参与关闭一家不健康的金融机 构以维护整个金融体系的安全
（四） 稳健运营与风险预防原则 ◼ 稳健运营是保证金融体系安全的必要条 件之一，安全稳健与风险预测及风险管理是 密切相关的。但安全稳健并不是金融业存在 与发展的终极目标。它的终极目标在于满足 社会经济发展的需要。 ◼ 为做到金融业的稳健运营，所有的监管 技术手段体系都应着眼于金融业的风险预防 管理。当所有的办法都失败后，监管者必须 有能力关闭或参与关闭一家不健康的金融机 构以维护整个金融体系的安全
(五)母国与东道国共同监管原则 随着经济一体化和金融全球化的趋势,跨国银行 和银行的跨国业务日益增大,跨国金融监管势在必行。 “核心原则”中指出:“母国的银行监管者必须实施 全球性并表监管,对银行在世界各地的所有业务进 充分的监测并要求其遵守审慎经营的各项原则,特别 是外国银行、附属机构和合资机构的各项业务。” 东道国监管当局的责任是:“银行监管者必须要 求外国银行应按照东道国国内机构所同样遵循的标准 从事当地业务,而且从并表监管的目的出发必须有权 分享其母国监管当局所需的信息。” 为完成对跨国银行的有效监管,母国与东道国必 须建立密切的联系
（五） 母国与东道国共同监管原则 ◼ 随着经济一体化和金融全球化的趋势，跨国银行 和银行的跨国业务日益增大，跨国金融监管势在必行。 “核心原则”中指出：“母国的银行监管者必须实施 全球性并表监管，对银行在世界各地的所有业务进行 充分的监测并要求其遵守审慎经营的各项原则，特别 是外国银行、附属机构和合资机构的各项业务。” ◼ 东道国监管当局的责任是：“银行监管者必须要 求外国银行应按照东道国国内机构所同样遵循的标准 从事当地业务，而且从并表监管的目的出发必须有权 分享其母国监管当局所需的信息。” ◼ 为完成对跨国银行的有效监管，母国与东道国必 须建立密切的联系
第二节金融监管的内容和方法
第二节 金融监管的内容和方法
市场准入的监管 市场准入是所有国家金融监管的起 点,通过市场准入的控制可以将那些可 能对存款人利益或金融体系健康运营造 成危害的金融机构拒之门外。 ■对市场准入的监管可以从两个方面考虑: 该金融机构有无存在的必要性 该金融机构有无存在的可能性
一、 市场准入的监管 ◼ 市场准入是所有国家金融监管的起 点，通过市场准入的控制可以将那些可 能对存款人利益或金融体系健康运营造 成危害的金融机构拒之门外。 ◼ 对市场准入的监管可以从两个方面考虑： – 该金融机构有无存在的必要性 – 该金融机构有无存在的可能性