第一节外汇与汇率 (三)汇率的种类 1.根据银行买卖中的报价不同,分为买入汇率与卖出汇率 >买入汇率,也称外汇买入价,是指银行向客户或同业 买入外汇时所使用的汇率 卖出汇率,也称外汇卖出价,即银行向客户或同业卖 出外汇时使用的汇率 另外,外汇汇率还有中间价和现钞价。 >中间价也叫中间汇率,是买卖价的平均数,中间价 买入价+卖出价)÷2 现钞价是指银行买卖现钞时所使用的汇率,银行在买 卖外汇现钞时通常也有买入价与卖出价 11 2021/2/22
11 2021/2/22 第一节 外汇与汇率 （三）汇率的种类 1. 根据银行买卖中的报价不同，分为买入汇率与卖出汇率 ➢ 买入汇率，也称外汇买入价，是指银行向客户或同业 买入外汇时所使用的汇率。 ➢ 卖出汇率，也称外汇卖出价，即银行向客户或同业卖 出外汇时使用的汇率。 ⚫ 另外，外汇汇率还有中间价和现钞价。 ➢ 中间价也叫中间汇率，是买卖价的平均数，中间价＝ (买入价+卖出价)÷2。 ➢ 现钞价是指银行买卖现钞时所使用的汇率，银行在买 卖外汇现钞时通常也有买入价与卖出价
第一节外汇与汇率 2.根据各国制定汇率方法不同,分为基本汇率与套算汇率 基本汇率。即本国货币与关键货币的汇率 选择的关键货币一般具备几个条件: 第一,在本国的国际收支中使用最多。 第二,在本国外汇储备中占比重最大 第三,在国际上普遍被接受。 ●套算汇率。也称交叉汇率,是指本国货币对非关键货 币的汇率,是本国货币以关键货币作为中介而推算出 来的汇率 12 2021/2/22
12 2021/2/22 第一节 外汇与汇率 2. 根据各国制定汇率方法不同，分为基本汇率与套算汇率 ⚫ 基本汇率。即本国货币与关键货币的汇率。 选择的关键货币一般具备几个条件： 第一，在本国的国际收支中使用最多。 第二，在本国外汇储备中占比重最大。 第三，在国际上普遍被接受。 ⚫ 套算汇率。也称交叉汇率，是指本国货币对非关键货 币的汇率，是本国货币以关键货币作为中介而推算出 来的汇率
第一节外汇与汇率 3.根据外汇交易交割时间不同,分为即期汇率与远期汇率 即期汇率,也叫现汇汇率,是指外汇买卖双方在成交后 的两个营业日内交割时所使用的汇率 远期汇率,也叫期汇汇率,是指外汇买卖双方在成交后 约定在两个营业日后的某个时间进行交割时所使用的汇 率 若远期汇率高于即期汇率,就表明远期外汇升水 ( premIum);若远期汇率低于即期汇率,则表明远期 外汇贴水( discount);若二者相等,则为平价( at par) 13 2021/2/22
13 2021/2/22 第一节 外汇与汇率 3. 根据外汇交易交割时间不同，分为即期汇率与远期汇率 ⚫ 即期汇率，也叫现汇汇率，是指外汇买卖双方在成交后 的两个营业日内交割时所使用的汇率。 ⚫ 远期汇率，也叫期汇汇率，是指外汇买卖双方在成交后， 约定在两个营业日后的某个时间进行交割时所使用的汇 率。 若远期汇率高于即期汇率，就表明远期外汇升水 （premium）；若远期汇率低于即期汇率，则表明远期 外汇贴水(discount)；若二者相等，则为平价(at par)
第一节外汇与汇率 4.根据银行汇付方式不同,分为电汇汇率、信汇汇率与 票汇汇率 电汇汇率是商业银行在进行某种货币买卖后,用电 报或电传的方式委托其国外分支机构或代理行付款 给收款人时所使用的汇率。 信汇汇率是银行在买卖某种货币后,用信函方式通 知其在国外的分支机构或代理行支付款项时所采用 的汇率。 票汇汇率是银行在买卖汇票、支票和其他票据时所 采用的汇率 14 2021/2/22
14 2021/2/22 第一节 外汇与汇率 4. 根据银行汇付方式不同，分为电汇汇率、信汇汇率与 票汇汇率 ⚫ 电汇汇率是商业银行在进行某种货币买卖后，用电 报或电传的方式委托其国外分支机构或代理行付款 给收款人时所使用的汇率。 ⚫ 信汇汇率是银行在买卖某种货币后，用信函方式通 知其在国外的分支机构或代理行支付款项时所采用 的汇率。 ⚫ 票汇汇率是银行在买卖汇票、支票和其他票据时所 采用的汇率
第一节外汇与汇率 5.根据各国汇率管制的宽严划分,分为官方汇 率与市场汇率 官方汇率,即国家官方机构(中央银行或外 汇管理当局)规定的汇率。 °市场汇率,即在外汇市场上买卖实际使用的 汇率。 15 2021/2/22
15 2021/2/22 第一节 外汇与汇率 5. 根据各国汇率管制的宽严划分，分为官方汇 率与市场汇率 ⚫ 官方汇率，即国家官方机构（中央银行或外 汇管理当局）规定的汇率。 ⚫ 市场汇率，即在外汇市场上买卖实际使用的 汇率