第二节金融监管内容 2.市场退出监管 当监管当局对危机银行的各种挽救性措施均告失败 之后,那么法院将依法宣布该银行破产 破产并不是银行退出市场的唯一方式。若银行在经 营中违法违规,监管机构会令其限期整改,情节特 别严重或逾期不加改正者,监管机构将吊销其营业 执照,关闭该银行 此外,银行也可能由于合并、分立或是银行章程规 定的解散事由而自行解散 11 2021/2/20
11 2021/2/20 第二节 金融监管内容 2. 市场退出监管 ⚫ 当监管当局对危机银行的各种挽救性措施均告失败 之后，那么法院将依法宣布该银行破产。 ⚫ 破产并不是银行退出市场的唯一方式。若银行在经 营中违法违规，监管机构会令其限期整改，情节特 别严重或逾期不加改正者，监管机构将吊销其营业 执照，关闭该银行。 ⚫ 此外，银行也可能由于合并、分立或是银行章程规 定的解散事由而自行解散
第二节金融监管内容 证券监管的主要内容 (一)发行市场监管 对发行市场的监管是证券监管的最基础的内容。证券 发行审核制度可分为两种类型: 〉注册制,指发行人在准备公开募集和发行证券前,需 依法向证券监管机构提供应当公开的与发行证券有关 的所有资料并申请注册登记 核准制,指发行人在申请发行证券时除公开信息外, 还要符合公司法和证券法及监管机构规定的实质性要 件,发行申请经监管机枃审査批准方能生效,监管机 构有权香决不符合条件的发行申请。 12 2021/2/20
12 2021/2/20 第二节 金融监管内容 二、证券监管的主要内容 （一）发行市场监管 ⚫ 对发行市场的监管是证券监管的最基础的内容。证券 发行审核制度可分为两种类型： ➢ 注册制，指发行人在准备公开募集和发行证券前，需 依法向证券监管机构提供应当公开的与发行证券有关 的所有资料并申请注册登记。 ➢ 核准制，指发行人在申请发行证券时除公开信息外， 还要符合公司法和证券法及监管机构规定的实质性要 件，发行申请经监管机构审查批准方能生效，监管机 构有权否决不符合条件的发行申请
第二节金融监管内容 (二)交易市场监管 交易市场监管主要包括以下两个方面: 对不正当交易行为的监管。目的是贯彻证券市场公平、 公正、公开、诚信原则,维护证券市场的正常秩序。 不正当交易行为主要包括:内幕交易、操纵行为、欺 诈行为。 对市场过度投机和稳定市场的监管。为提高证券市场 价格稳定性,监管部门一般会采取一些直接或间接的 监管或干预措施。一般包括:价格限制制度、交易停 止制度、信用交易制度。 13 2021/2/20
13 2021/2/20 第二节 金融监管内容 （二）交易市场监管 ⚫ 交易市场监管主要包括以下两个方面： ➢ 对不正当交易行为的监管。目的是贯彻证券市场公平、 公正、公开、诚信原则，维护证券市场的正常秩序。 不正当交易行为主要包括：内幕交易、操纵行为、欺 诈行为。 ➢ 对市场过度投机和稳定市场的监管。为提高证券市场 价格稳定性，监管部门一般会采取一些直接或间接的 监管或干预措施。一般包括：价格限制制度、交易停 止制度、信用交易制度
第二节金融监管内容 (三)券商和从业人员监管 1.对券商的监管 (1)市场准入监管,主要采取登记制、许可制和承认制三 种模式。我国实行许可制 (2)业务范围监管,主要是证券业和银行业是分业经营还 是混业经营的问题。 (3)经营行为监管,各国一般都通过相应的法律法规对券 商的经营行为作出许多禁止性的规定,以防止券商损 害委托人的利益。 (4)财务管理。目的是对证券商所持有的顾客的资金和证 券提供安全保证,使券商资产保持合理的流动性 14 2021/2/20
14 2021/2/20 第二节 金融监管内容 （三）券商和从业人员监管 1. 对券商的监管 (1)市场准入监管，主要采取登记制、许可制和承认制三 种模式。我国实行许可制。 (2)业务范围监管，主要是证券业和银行业是分业经营还 是混业经营的问题。 (3)经营行为监管，各国一般都通过相应的法律法规对券 商的经营行为作出许多禁止性的规定，以防止券商损 害委托人的利益。 (4)财务管理。目的是对证券商所持有的顾客的资金和证 券提供安全保证，使券商资产保持合理的流动性